近日，浙江湖州一位女士发视频称，去银行存款5万元，却被追问在哪里上班、钱从哪里来，并要求提供收入证明等，该女士感觉像在审犯人，很不舒服，于是抽出100元，存49900元，几分钟就搞定了，银行还送了一桶油。

　　2022年1月，央行等部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其中规定，金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。但由于5万元的标准过低，不但不利于银行吸收存款，也加大了工作量，加上技术方面的原因，这一规定并没有落地。

　　近两年，随着防范电信诈骗和反洗钱力度不断加大，相关部门对银行在开卡、存取款等方面出台了不少限制性规定，本意是为了保障金融安全、遏制大额金融犯罪。但在实际执行过程中，一些银行层层加码或者不知变通，给客户增添了不必要的麻烦。

　　专家指出，金融机构对客户进行尽职调查是分内职责，但对储户账户的分析可以更加精准科学，要修订完善内部管理制度，及时更新信息系统，根据实际情况尽量简化手续、优化业务流程，并给储户做好解释工作，这样才能获得老百姓的理解和支持。